Activités

Modernité et pérennité nous ont conduit à renforcer nos  interventions et compétences dans l’ensemble des domaines
connexes à l’activité de Gestion de Patrimoine et du Conseil Financier

Placement

« Les solutions de Placement dans le cadre Assurance-vie et/ou bancaire (compte titre / PEA) ».

Nous sélectionnons les produits financiers les plus performants pouvant répondre aux besoins spécifiques de chacun de nos clients.

 

La recherche de la Performance, l’exposition au risque ou non, la disponibilité, l’horizon de placement, sont autant de paramètres qu’il convient de connaitre,  pour vous accompagner  aujourd’hui et demain dans l’optimisation, le développement voir la transmission de votre Patrimoine.

 

Placement garanti, revenus surs, fiscalité faible ou risque mesuré   chacun son choix.

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Retraite

« Les solutions permettant de vous assurer des revenus complémentaires garantis et peu fiscalisés »

Nous sélectionnons les solutions en fonction de votre situation et de vos besoins qui sont uniques.

Que ce soit sur des actifs financiers ( placement, épargne) ou des investissements immobiliers ( revenus locatifs, revenus meublés), vous bénéficierez de ressources complémentaires à la hauteur de vos attentes.

Immobilier

« L’investissement dans l’Immobilier Patrimonial et/ou de Défiscalisation »

L’investissement dans l’immobilier peut répondre à plusieurs objectifs : Résidence principale, Résidence secondaire, locatif assorti d’avantages fiscaux, nue-propriété ou Usufruit vous garantissant des revenus importants …

 

Les solutions   Location Nue pour résidence principale, location meublée  estudiantine, de tourisme, à vocation hotelière ou pour personnes agées,résidences séniors,  réhabilitation d’immeubles classés, investissement dans les DOM-TOM…

 

Les objectifs  préparer votre fin d’activité, compléter vos revenus ou votre retraite, développer votre patrimoine.

 

Une seule certitude dans l’immobilier : l’emplacement, l’emplacement, l’emplacement.

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Défiscalisation

« De multiples possibilités d’investissements permettent de réduire ses impôts »

Il faut avant tout analyser votre situation familiale, fiscale et professionnelle,
sans omettre de coller à vos objectifs de vie.

 

L’offre en matière de Réduction d’impôt est multiple, une étude de votre situation est nécessaire.

 

Notre conviction : Défiscaliser pour Défiscaliser  NON

Entreprise

« L’évolution de la réglementation oblige à valider les différentes options juridiques,  fiscales, sociales »

Nous procédons à  une analyse de l’existant , validons les objectifs retenus , mettons en œuvre les solutions et vous accompagnons pour ajuster les paramètres.

 

Notre action :

 

Assurer pour le chef d’entreprise :
– sa protection sociale ( garantie homme-clé, protection entre associés, complémentaire santé, loi Madelin, Article 83 du CGI…),
– sa protection financière (frais généraux, indemnités journalières, loi Madelin, Article 83 du CGI, Indemnités de Fin de Carrière…),

 

Assurer pour  les employés (salariés, cadres) :
– leur protection sociale ( garantie fin de carrière, complémentaire santé, …),
– leur protection financière ( PEE, PERCO, PERCOI, Complémentaire retraite Article 83 du CGI…).

 

Pour l’entreprise elle-même : Gestion de la trésorerie, préparer la transmission

 

« Plus le propriétaire de l’entreprise et sa prospérité économique auront de l’importance, plus les personnes qui y travaillent prendront de l’importance ». (Vaclav Havel)

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Protection et prévoyance du particulier

« Les solutions pour vous protéger, vous et votre famille : complémentaire santé, Indemnités journalières, garanties accidents de la Vie, Assurance décès, Assurance invalidité, Solutions pour sportifs… »

« La vie est faite d’imprévus, il fallait le prévoir ! ». (Charles Bernard)

Les marchés de niche

« L’investissement dans un marché aux multiples facettes »

Le marché de l’Art

 

Au plan national, le mécénat culturel a été relancé par le Gouvernement le 17 décembre 2002 suite aux directives de la Présidence de la République, le 8 avril 2002.

 

La nouvelle loi du 1er août 2003  favorise le mécénat au niveau fiscal,  pour les entreprises,  les particuliers,  les associations,  les fondations  (Art. 1 de la loi N°2003-709 du 1er Août 2003).

 

Les avantages de L’investissement dans des Œuvres d ’Art :
– L’investissement est Hors ISF
– La fiscalité sur les plus-values la plus favorable ! (Taxe Forfaitaire 5%)
– Fait partie des « Meubles Meublant » exonération de succession à hauteur de 5 % de la valeur du Patrimoine
– Peut permettre de régler des droits de succession grâce à la « dation paiement »

 

L’investissement sur l’or, les matières précieuses

 

Comme pour les valeurs mobilières, il n’y a pas de TVA à l’achat sur les lingots, lingotins et pièces d’or d’investissement.

 

La taxe forfaitaire de 8% sur le produit de la vente (plus-value ou pas…) a longtemps pénalisé l’or physique comme support de placement en France.

 

Bien que cette taxe demeure, depuis le 1er janvier 2006 les investisseurs peuvent opter pour le régime des plus-values réelles. Ils doivent alors justifier du prix et de la date d’acquisition [*].

 

Les vendeurs d’or dits « investissement » peuvent, sur option, choisir de payer 34,5% sur la plus-value avec une décote de 10% par an à partir de la 3ème année de détention. Investir dans l’or est ainsi toujours très avantageux.

 

Investir de cette manière présente pour les nouveaux investisseurs 3 intérêts majeurs :
– Le choix, en fonction de la plus-value réalisée et la durée de détention pour le régime de taxation le plus intéressant (8% sur le capital ou 34,5% sur la plus-value).
– Une exonération totale au bout de 12 ans.
– Aucun impôt en cas de moins-value, quelle que soit la durée de détention.

 

[*].Attention : pour exercer l’option de la taxation sur la plus-value réelle lors la revente de pièces d’or, il faut à l’ achat ne pas en avoir demandé la livraison.

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