DES CONSEILS D'EXPERTS EN GESTION DE PATRIMOINEDES SOLUTIONS INNOVANTES

Il existe de nombreuses raisons de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. En voici quelques-unes :

• Pour bénéficier d’un diagnostic patrimonial complet et personnalisé. Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel formé à l’analyse de la situation patrimoniale de ses clients. Il prend en compte l’ensemble des éléments de votre patrimoine, qu’il s’agisse de votre situation financière, de votre situation familiale, de vos objectifs patrimoniaux, etc… Grâce à ce diagnostic, il est en mesure de vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins, vos objectifs et votre sensibilité.
• Pour bénéficier d’une expertise et d’un conseil professionnel. Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui dispose d’une expertise approfondie en matière de fiscalité, de finance, de transmission, etc… Il est en mesure de vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine, en tenant compte des évolutions de la réglementation et des marchés financiers.
• Pour gagner du temps et de l’énergie. La gestion de patrimoine peut être complexe et chronophage. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine vous permet de vous décharger de cette tâche et de vous concentrer sur vos autres priorités.

Voici quelques exemples de situations dans lesquelles il peut être judicieux de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine :

• Si vous souhaitez optimiser votre fiscalité. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à identifier les dispositifs fiscaux les mieux adaptés en fonction de votre situation familiale, fiscale, patrimoniale et à les mettre en place.
• Si vous souhaitez investir. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à choisir les investissements (financiers, immobiliers…) les plus adaptés à votre situation et à vos objectifs.
• Si vous souhaitez préparer votre retraite. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à constituer un patrimoine suffisant pour financer votre retraite.
• Si vous souhaitez transmettre votre patrimoine. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à mettre en place une stratégie de transmission patrimoniale adaptée à votre situation familiale et fiscale.

Avant de contacter un conseiller en gestion de patrimoine, il est important de vous poser les questions suivantes afin de vous assurer que vous choisissez le bon professionnel pour vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux :

• Quels sont vos objectifs patrimoniaux ? Comment souhaitez-vous utiliser votre patrimoine ? Voulez-vous le protéger, le faire fructifier, le transmettre ?
• Quelle est votre situation patrimoniale ? Quels sont vos revenus, vos dépenses, vos investissements, vos dettes ?
• Quel est votre niveau de risque ? Quel est votre degré d’acceptation du risque ?
• Quel est votre budget ? Combien êtes-vous prêt à investir dans la gestion de votre patrimoine ?
• Quelle est votre sensibilité ? Les enjeux ESG / ISR sont-ils importants pour vous ?

Bien sûr, nous pouvons vous donner des conseils pour placer vos capitaux au mieux. Cependant, il est important de noter que chaque situation est différente et qu’il est nécessaire de faire un diagnostic patrimonial complet avant de prendre toute décision.

Voici quelques éléments à prendre en compte :

• Vos objectifs patrimoniaux. Comment souhaitez-vous utiliser votre argent ? Voulez-vous le protéger, le faire fructifier, le transmettre ?
• Votre situation familiale et patrimoniale. Quels sont vos revenus, vos dépenses, vos investissements, vos dettes ?
• Votre niveau de risque. Quel est votre degré d’acceptation du risque ? Êtes-vous prêt à prendre des risques pour obtenir un potentiel de rendement plus élevé ?
• Votre horizon de placement. Combien de temps êtes-vous prêt à laisser votre argent fructifier ?

• L’épargne de précaution. Il est important de garder une réserve d’argent, accessible rapidement, pour faire face aux imprévus. Vous pouvez placer votre épargne de précaution sur un livret d’épargne, un compte courant ou un compte à terme.
• L’épargne-long terme. Si vous souhaitez faire fructifier votre argent sur le long terme, vous pouvez envisager des placements plus risqués, tels que les actions, les obligations ou l’immobilier.
• L’épargne-retraite. Si vous souhaitez préparer votre retraite, vous pouvez opter pour des placements spécifiques, tels que le plan d’épargne retraite (PER) ou le contrat Madelin.

Si vous n’êtes pas sûr de savoir comment placer vos capitaux, il est préférable de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Un professionnel pourra vous aider à élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins et à vos objectifs.

Oui, nous pouvons vous accompagner dans votre investissement immobilier. Nous pouvons vous aider à :

• Définir vos objectifs patrimoniaux. Quel est votre objectif en investissant dans l’immobilier ? Voulez-vous vous constituer un patrimoine, générer des revenus complémentaires ou préparer votre retraite ?
• Analyser votre situation patrimoniale. Quels sont vos revenus, vos dépenses, vos investissements, vos dettes ?
• Choisir le type d’investissement immobilier le plus adapté à votre situation. Voulez-vous investir dans un appartement, une maison, un local commercial ou un bien professionnel ?
• Trouver le bien immobilier le plus adapté. Nous pouvons vous aider à identifier des biens immobiliers correspondant à vos critères.
• Financer votre investissement immobilier. Nous pouvons vous aider à trouver le meilleur financement pour votre investissement, qu’il s’agisse d’un prêt bancaire, d’un prêt d’un particulier ou d’un financement participatif.

Voici un conseil à ne jamais oublié pour investir dans l’immobilier :

• L’emplacement, l’emplacement et l’emplacement !

L’investissement immobilier peut être un placement rentable, mais il est important de bien se renseigner avant de se lancer.

La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut se faire de plusieurs manières, en fonction de son statut et de son mode de fonctionnement.

Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent être rémunérés par des honoraires, fixés en fonction du temps passé et de la complexité de la mission. Le montant des honoraires est généralement compris entre 100 et 500 euros HT de l’heure.

Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent être rémunérés par des commissions, prélevées sur les produits ou services qu’ils proposent à leurs clients. Les commissions peuvent représenter un pourcentage du montant des placements effectués et / ou des frais de gestion sur les contrats.

En France, la rémunération des conseillers en gestion de patrimoine est encadrée par la loi. Les conseillers en gestion de patrimoine sont tenus soit de mentionner leurs honoraires dans leurs contrats de prestation de services soit de mentionner les commissions qu’ils perçoivent dans leurs contrats de distribution de produits ou services.